Planificador de presupuesto mensual

Ingreso

La hoja de Ingresos es la primera que debe completar. Ingrese todas sus fuentes de ingresos, incluyendo sus ingresos esperados y reales.
Los montos esperados se pueden ingresar al comienzo del mes y los montos reales se pueden ingresar una vez que realmente reciba los fondos.
Si recibe menos de la cantidad esperada, la celda "Real" aparecerá en rojo. Si recibe más de la cantidad esperada, la celda "Real" aparecerá en verde.

Gasto

La hoja de Gastos es la segunda que debe completar. Dividimos los gastos en las siguientes cuatro categorías:

🟣Facturas
Registre todas sus facturas recurrentes, como hipoteca, alquiler, pagos de automóvil, etc.
Ingrese el monto presupuestado para cada uno (cuánto espera pagar). Luego, ingrese el monto real a medida que avanza el mes.
Si gasta menos del presupuesto, la celda "Real" aparecerá en verde. Si gasta más del presupuesto, la celda "Real" aparecerá en rojo.
También puedes pensar en la categoría Facturas como la categoría "Necesidades".

🟡Gastos
Registra todos tus gastos mensuales variables como comida rápida, películas, ropa, etc. Estos suelen variar mes a mes.
Ingresa el presupuesto para cada uno (cuánto esperas gastar). Luego, ingresa el monto real a medida que avanza el mes.
Si gasta menos del presupuesto, la celda "Real" aparecerá en verde. Si gasta más del presupuesto, la celda "Real" aparecerá en rojo.
También puedes pensar en la categoría Gastos como la categoría “Deseos”.

Ahorros y deudas
Registre todas sus cuentas relacionadas con los ahorros, como cuenta bancaria, inversión, efectivo, etc.
Registre todas sus deudas, como tarjetas de crédito o préstamos escolares.
Ingresa el monto presupuestado para cada uno (cuánto prevés destinar a ahorros o al pago de deudas). Luego, ingresa el monto real a medida que avanza el mes.
Si gasta menos del presupuesto, la celda "Real" aparecerá en verde. Si gasta más del presupuesto, la celda "Real" aparecerá en rojo.
Las categorías de Ahorro y Deuda van de la mano, también puedes pensar en ambas como "Ahorros".

Descripción general

Una vez que haya completado las hojas de Ingresos y Gastos, la hoja de Descripción General le brindará una visión clara y general de su situación financiera este mes.
No necesita ingresar ninguna información en esta hoja: simplemente revise el panel para comprender a dónde va su dinero.

Aquí hay información adicional sobre lo que verá en la hoja Descripción general:

Ingreso
El mosaico de Ingresos le muestra la cantidad total de dinero esperada y realmente recibida.
La diferencia entre el importe esperado y el real también se muestra en formato de porcentaje.

Gasto
El mosaico de Gastos le muestra la cantidad total de dinero que espera gastar y cuánto ha gastado realmente.
La diferencia entre el importe esperado y el real también se muestra en formato de porcentaje.

Restante
La casilla "Restante" te mostrará cuánto dinero aún debes presupuestar. Intenta reducir esta cifra a 0 $.
También verás cuánto dinero te queda para gastar.
Recuerda que siempre puedes destinar el dinero sobrante a ahorrar o a pagar tus deudas.

Presupuesto vs. Real
El mosaico Presupuesto vs. Real proporciona un gráfico de barras moderno que muestra la diferencia entre los montos de Presupuesto y Real para cada categoría.

Desglose de gastos
El mosaico Desglose de gastos le muestra cuánto ha gastado realmente en cada categoría, tanto en formato de moneda como de porcentaje.
Este mosaico también te indica qué porcentaje de tus ingresos se ha gastado.

Cómo elaborar un presupuesto

¿No está seguro de cuánto debería destinar a cada categoría?
Cada situación es diferente. Si no sabes por dónde empezar, puedes considerar seguir la popular regla presupuestaria "50/30/20".

🟣50% = Necesidades (Facturas)
🟡30% = Deseos (Gastos)
🟢20% = Ahorros (Ahorros y Deuda)

Si desea obtener más información, no dude en buscar en la web la regla 50/30/20.

CONSEJO: Si sigue esta regla, preste atención a los montos porcentuales en el mosaico “Desglose de gastos”, ubicado en la hoja Resumen.
Seguir esta regla significaría que sus facturas no deberían exceder el 50%, los gastos no deberían exceder el 30% y el 20% restante debería dividirse entre las categorías de ahorros y deudas.